点击图片查看原图为加强对理财子公司的监督管理，促进其安全稳健运行，保护投资者合法权益，银保监会今日在官网发布了《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）（征求意见稿）》。
新京报讯（记者 黄鑫宇 陈鹏）9月20日，银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）（征求意见稿）》（下称“征求意见稿”），对商业银行理财子公司（下称“理财子公司”）提出净资本不低于5亿且不低于净资产的40%的要求，且规定时限未有效整改者，理财产品遭停发。
根据征求意见稿，监管拟对理财子公司净资本管理提出两方面标准：一是净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的40%；二是净资本不得低于风险资本，确保理财子公司保持足够的净资本水平。
记者注意到，征求意见稿共计分为四章20条。第一章“总则”，主要规定了理财子公司净资本管理的总体要求、管理责任和监管主体；第二章“净资本监管标准”，主要规定了净资本、风险资本的计算要求和监管标准；第三章“监督管理”，主要规定了监管报表、信息披露、监管措施等方面要求；第四章“附则”，规定相关解释权、实施时间等
在第三章监督管理的第18条监管措施中，记者看到，对于在规定的时限内未能采取有效整改措施的银行理财子公司，或者净资本管理指标持续恶化，严重危及银行理财子公司稳健运行的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构有权依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定，采取限制理财产品投资范围、责令暂停发行理财产品以及责令调整董事、高级管理人员或限制其权利等措施。
银保监会有关部门负责人告诉记者，制定征求意见稿的总体思路：落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》和《理财子公司办法》等制度规则，充分借鉴同类资管机构的净资本监管要求，结合理财子公司的特点，通过净资本管理约束，引导理财子公司树立审慎经营理念，坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配；确保同类资管机构公平竞争，防范监管套利，促进我国资管行业健康有序发展。
据了解，征求意见稿的制定有三大背景。一是，理财子公司现行监管制度有明确要求。《理财子公司办法》第45条明确规定“银行理财子公司应当遵守净资本监管要求。相关监管规定由国务院银行业监督管理机构另行制定”。二是，与同类资管机构监管要求保持一致。2010年以来，原银监会发布实施了《信托公司净资本管理办法》，证监会也先后发布了证券公司、基金管理公司子公司等多项净资本监管制度。因此，对理财子公司实施净资本管理，有利于与同类资管机构监管要求保持一致，确保公平竞争。三是，促进理财子公司稳健开展业务。建立与理财子公司业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度，通过净资本约束，引导其根据自身实力开展业务，避免追求盲目扩张，促进理财子公司规范健康发展。
截至目前，银保监会已经批准了12家银行的理财子公司筹建，其中5家已经获批开业。根据各家银行披露的情况，理财子公司的注册资本均超过50亿元。
新京报记者 黄鑫宇 陈鹏
编辑 王宇 校对 吴兴发